Платежи по договору рассрочки

Как правильно настроить график платежей при типе оплаты рассрочка

В карточке Сделки в разделе "Условия расчета и сделки" есть возможность выбрать 1 из 3 типов оплаты: Ипотека, 100% оплата и Рассрочка. Данная статья посвящена настройке графика платежей при последнем типе оплаты.

График платежей рассрочки позволяет контролировать график поступающих средств, отслеживать данные в отчетах по просроченным платежам и отправлять СМС подписантам и участникам сделке о необходимости внесения будущих платежей. Настройка данного раздела является ключевой в работе всего функционала системы.

После заполнения всех необходимых полей в разделе, указанном выше, чуть ниже появляется подраздел "Платежи по договору рассрочки", который работает по следующему принципу: 

• ОБЯЗАТЕЛЬНО : перед началом работы с графиком платежей рассрочки укажите значение в поле "Счет зачисления рассрочки", который находится в разделе "Условия расчета и сделки" выше.
• Кнопка "Добавить платеж" - открывает первую и последующие строчки для внесения данных о планируемом платеже: Сумму и Дату внесения. В случае, когда Дата платежа неизвестна, можно через кнопку "если точной даты нет" открыть дополнительные параметры настройки сроков проведения первого платежа, отталкиваясь от Даты регистрации или Даты договора, которые можно выбрать в соответствующем выпадающем списке.

• Кнопка "Копировать платежи" - для копирования множества платежей с одинаковой суммой, необходимо нажать на кнопку "Копировать платежи" с правой стороны, и в выпадающем меню указать количество платежей, которые будут созданы на подобии копируемого и разбиты на шаг в месяц. 

• Кнопка "Удалить платеж" - позволяет удалить из графика лишние платежи, которые мешают дальнейшей настройке и сохранению графика планируемых платежей.

• Строка оставшейся суммы - строка, подтягивающая данные из Цены сделки, и позволяющая контролировать недостаток или избыток внесенных в график средств. Если в графике присутствуют лишние или недосчитанные средства - система не даст сохранить изменения во всем графике. При нераспределенном остатке - при нажатии на оставшуюся сумму появляется возможность одним платежом внести оставшиеся средства в график, но без автоматического распределения по дате.

• При корректном заполнении графика платежей, под последним платежом появится кнопка "Сохранить платежи по рассрочке", который зафиксирует данный график. Его можно редактировать до этапов Оформления (по стандартным этапам - начиная от "Ждем оплату" ). В дальнейшем для редактирования графика необходимо будет нажимать кнопку "Включить редактирование", если включена соответствующая настройка в разделе Настройки - Настройки аккаунта -Сделки - Разрешить править платежи по рассрочке.

• После сохранения графика платежей по договору рассрочки, его полностью можно скопировать в график планируемых платежей - который, вне зависимости от нахождения на каком либо этапе, подлежит редактированию Даты платежа/Суммы платежа и других. параметров. Так же в нем есть возможность вручную отмечать Пройденные платежи с помощью тумблера с правой стороны. При нажатии на кнопку "Скопировать платежи" вначале выпадает меню, где необходимо выбрать нужный счет зачисления (так как данный раздел существует отдельно и по другим типам расчета - он не подтягивает автоматически используемый счет при типе платежа Рассрочка - необходимо продублировать то же самое значение!), затем нужно подтвердить действия через сообщения от системы, и проверить внесенные значения.

• Так же в графике планируемых платежей по рассрочке есть две дополнительные функции : Удалить платежи со сделки - при нажатии на эту кнопку полностью обнуляются все внесенные платежи (но работает до этапов оформления), Отключить синхронизацию - позволяет отключить данные, подтягиваемые по проведенным платежам через Эскроу или 1С для самостоятельного проведения данных платежей.

• При просрочке платежа появляется соответствующее уведомление в статусе с обозначением, на какое количество дней был просрочен платеж по сравнению с датой из графика платежей. Так же появится соответсвующая надпись на карточке сделки на общей доске.

Обновления 

•  В отчете по поступлениям, в который можно перейти через раздел Поступления в левом меню - появилась фильтрация по наличию долга по платежам рассрочки для отслежаивания статуса платежей по всем сделкам с типом оплаты Рассрочка. 

• В разделе Поступления появилась вкладка Рассрочка, в котором в формате отчета можно отслеживать все существующие сделки с типом расчета "Рассрочка". Данный сводный анализ показывает все статусы (просроченные/не просроченные платежи), общую сумму по данным сделкам и предоставляет удобную фильтрацию по периоду платежей, конкретному типу помещений, наличию задолженностей и другим параметрам.